Restauración de significados. ¿Qué es el dinero? parte 3

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 16:02

Comienzo

En esta parte quiero mostrar en detalle cómo funciona hoy el moderno sistema colonial de robo de los llamados estados "en desarrollo", construido sobre el sistema financiero internacional con las llamadas monedas de "reserva". Ahora hay bastantes personas que hablan de esto, pero hasta ahora, lamentablemente, no he visto una explicación de este mecanismo que sea comprensible para la mayoría de personas en ninguno de ellos. Y a veces incluso se encuentran versiones erróneas de explicaciones, lo que confunde aún más a las personas a la hora de entender este tema.

Comencemos por mirar un modelo simple de comercio internacional entre dos estados. Como ejemplo, tomemos, por ejemplo, la venta de petróleo por parte de Rusia en el exterior, si esto se llevara a cabo en un sistema de intercambio justo.

En la primera etapa, vendemos nuestro petróleo a un determinado país X por una determinada moneda de este país X. Pero dentro de Rusia, solo el rublo ruso puede usarse como dinero. Por lo tanto, el Banco Central cambia la moneda del país X por rublos a una determinada tasa de cambio. Además, estos rublos ingresan a la economía rusa en forma de salarios a empleados de compañías petroleras, pagos por servicios o bienes que las compañías petroleras han recibido de otras organizaciones, así como a través del pago de impuestos sobre esta cantidad en forma de ciertos pagos. del presupuesto (nuevamente, salarios o pagos por bienes o servicios).

Pero tenemos un desequilibrio en la economía del país, ya que los rublos han entrado en la economía, pero no hay bienes y servicios correspondientes que correspondan a esta cantidad de dinero, ya que bienes en forma de petróleo han ido al país X. Si todo se deja esto De esa manera, entonces comenzará la inflación en el país, es decir, una caída en el poder adquisitivo del dinero.

Por lo tanto, para restablecer el equilibrio, es imperativo que ocurra la etapa 2, durante la cual Rusia recibe bienes o servicios por la misma cantidad en la moneda del país X del país X, que recibió nuestro petróleo.

Las empresas comerciales, con el fin de traer mercancías del país X a Rusia para la venta, cambian los rublos que tienen (sus propios fondos o dinero prestado) en el Banco Central por la moneda del país X. Luego compran bienes en el país X, los traen a Rusia, donde los venden nuevamente por rublos que antes pagaban por el petróleo vendido en el extranjero.

La economía ha recuperado el saldo del dinero emitido en circulación y los bienes que se pueden comprar con ellos, ya que los bienes del país X aparecieron en la misma cantidad que se recibió por la venta de petróleo. No hay razones para la inflación.

Por cierto, tenga en cuenta que en este esquema no importa en qué moneda vender petróleo en el extranjero, por rublos o por la moneda del país X. Si decidimos que el petróleo se venderá solo por rublos, entonces en este caso el el cambio de la moneda del país X por rublos no será producido por una empresa rusa que vende petróleo de Rusia, sino por una empresa extranjera del país X, que compra este petróleo.

También es un punto muy importante que la moneda recibida durante el intercambio del país X entre la primera y la segunda etapa se mantenga en el Banco Central todo el tiempo.

Lo más interesante es que el esquema descrito anteriormente no es una especie de modelo ficticio abstracto. Según un esquema muy similar, la URSS negoció con los países socialistas desde 1950 hasta 1964. Se concluyó un acuerdo de intercambio de productos básicos entre los dos países, según el cual se seleccionaron los bancos autorizados, a los que se les instruyó para que llevaran registros de estas operaciones. Esta contabilidad se llevó a cabo en los llamados "rublos de compensación", cuando, cuando algunos bienes se entregaron desde la URSS a un país determinado por una cierta cantidad, se registró en "rublos de compensación" en cuentas especiales en bancos autorizados. En caso de devolución de mercancías de un país determinado a la URSS, se debitó de esta cuenta la cantidad correspondiente de "rublos de compensación". La única diferencia con nuestro esquema es que se utilizó una unidad contable especial para la contabilidad: el "rublo de compensación", y no la moneda de uno de los dos países que participan en el intercambio. Después de 1964, se introdujo un "rublo transferible" especial para el intercambio entre los países del CAME. Las monedas nacionales se cambiaron por rublos de compensación o transferibles al tipo de cambio oficial fijo.

Pero el sistema de comercio internacional actual no funciona exactamente así.

En primer lugar, los propietarios de empresas que venden cualquier cosa en el extranjero, incluido el petróleo, no tienen ningún sentido en llevar todos los ingresos en divisas de la venta a Rusia. Es mucho más fácil retirar inmediatamente parte de estos ingresos a través de empresas extraterritoriales a cuentas en bancos extranjeros. Por ejemplo, con un valor de mercado de $ 60 por barril, el petróleo se vende desde Rusia a su propia empresa offshore a un precio, por ejemplo, $ 30 por barril (los valores se toman condicionalmente, por ejemplo). En consecuencia, la diferencia en la cantidad de $ 30 por barril, en principio, no va a Rusia, pero inmediatamente permanece en el extranjero.

De la moneda que, sin embargo, va a Rusia, una parte más se paga como dividendos a los accionistas extranjeros, que hoy son prácticamente todas las empresas petroleras, incluidas las estatales. Esta parte de los dólares tampoco acaba en Rusia, sino en el exterior, es decir, se vierte en las economías de otros estados.

Además, el banco central no compra toda la moneda, sino solo una parte. La ley sobre regulación de divisas establece el derecho del Banco Central de la Federación de Rusia a establecer un estándar para la venta obligatoria de ingresos en divisas. En diferentes períodos, se fijó del 50% al 75% (después de la crisis de 1998). Luego hubo un período en el que se bajó el estándar al 25%, y ahora el Banco Central lo ha fijado en general en 0%, ya que sigue una política de liberalización del mercado cambiario.

La esencia de esta norma era que cuando estaba en vigor, todos los participantes en las transacciones de divisas estaban obligados a vender la parte de la moneda establecida por la norma al tipo fijo fijado por el Banco Central de la Federación de Rusia, y podían vender sólo el resto de la moneda en el cambio de moneda a tipos comerciales.

Pero el hecho de que el Banco Central de la Federación de Rusia haya establecido un estándar de venta obligatorio del 0% no significa en absoluto que el Banco Central haya dejado de vender o comprar divisas en el mercado de divisas por completo. Esto solo significa que el Banco Central se ha negado a usar su derecho, que le otorga la ley, de comprar moneda al tipo que él mismo se ha fijado. Es decir, de hecho, se convirtió en otro especulador de divisas en la bolsa de valores, comprando y vendiendo divisas, como todos los demás participantes del mercado, a una tasa que es determinada durante la negociación por un vendedor de divisas específico.

Lo más interesante es que el Banco Central sigue comprando divisas con regularidad, ya que es el agente del Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia para las transacciones de divisas en la implementación de la llamada "regla presupuestaria". Esto es muy interesante, pero lo veremos un poco más adelante. Ahora lo principal es que el Banco Central de la Federación de Rusia no cambia moneda de sus propias reservas al gobierno, sino que compra moneda en nombre del Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia al tipo de cambio de mercado.

Al mismo tiempo, los especuladores de divisas en esta operación están soldados dos veces, ya que, según la legislación vigente, todos los pagos en la Federación de Rusia, incluido el pago de impuestos, se realizan en rublos. Es decir, las empresas petroleras, para pagar impuestos sobre la venta del petróleo, primero venden los dólares que reciben a los bancos comerciales en el cambio de divisas. Luego pagan impuestos en rublos, que van al presupuesto de la Federación de Rusia, luego de lo cual el Ministerio de Finanzas de la Federación de Rusia transfiere parte de este dinero al Banco Central, para que vuelva a comprar dólares en el cambio de divisas. Es decir, los bancos comerciales reciben una comisión apropiada primero cuando las compañías petroleras cambian dólares por rublos, y luego cuando el Banco Central cambia los rublos por dólares para el Ministerio de Finanzas.

También es interesante que desde febrero de 2017, el Banco Central de la Federación de Rusia y el Ministerio de Finanzas hayan clasificado datos sobre compras de moneda extranjera en el mercado interno, lo que de por sí ya es sugerente.

Además, el Banco Central de la Federación de Rusia sigue comprando regularmente divisas en la bolsa para reponer las llamadas reservas de oro y divisas. Y aquí es donde comienza la diversión. ¡El hecho es que la mayoría de las reservas de oro y divisas del Banco Central de la Federación de Rusia y el "fondo de reserva" y el "fondo de bienestar nacional" no se almacenan en dólares en absoluto! "Los préstamos del gobierno federal de los Estados Unidos" son enviado al presupuesto de Estados Unidos, y en lugar de ellos, el Banco Central y el Tesoro reciben "obligaciones de deuda", la tasa a la que actualmente oscila entre el 1,2% y el 2,8%, dependiendo del período de préstamo de 1 mes a 30 años. Pero, si crees que se trata de un interés anual, como en el caso de los préstamos en los bancos comerciales, estás muy equivocado. Este es exactamente el beneficio que puede obtener al comprar este bono. Es decir, inicialmente el bono se vende por debajo de su valor nominal y se redime al final al valor nominal especificado. Es decir, con un rendimiento del bono a 10 años del 2,48%, se le venderá un bono con un valor nominal de $ 1000 por $ 975,2. Por lo tanto, si recalculamos los ingresos recibidos en términos anuales, ¡obtendremos solo 0, 248% anual!

Compare ahora el rendimiento del 0,248% de los bonos estadounidenses con las tasas de los préstamos de los bancos comerciales. Por ejemplo, recientemente uno de los bancos me ofreció insistentemente sacar un préstamo “en condiciones favorables” a 5 años a una tasa del 29,5% anual (para lo cual me enviaron inmediatamente a la dirección correspondiente).

Todo lo que quiero decir es que, de hecho, el dinero se entrega al gobierno federal de los Estados Unidos de manera prácticamente gratuita.

Pero en el esquema de comercio internacional que estamos considerando, lo más importante es que los montos que se invierten en las obligaciones de deuda del gobierno federal de los Estados Unidos con el pretexto de formar fondos de reserva y todo tipo de "reservas" de hecho se retiran de la economía rusa. Por esta cantidad, además de no todas las demás cantidades que se retiraron como dividendos oa través de compañías offshore, tuvimos que comprar una gran cantidad de bienes, equipos, tecnologías en el exterior. Y si se suma todo esto, obtendremos más de un billón de dólares, ya que las reservas de oro y divisas del Banco Central de la Federación de Rusia y los montos en los fondos de reserva del gobierno ruso superan hoy los 500 mil millones de dólares.

Además, este esquema está siendo implementado por países occidentales no solo en Rusia, sino prácticamente en todos los países del mundo, cuyas monedas no están incluidas en la lista de las llamadas "monedas de reserva". Permítanme recordarles que hoy la lista de "monedas de reserva" incluye el dólar estadounidense, la libra esterlina, el franco suizo, el yen japonés y el euro. De hecho, estos son los países a los que se les permite cobrar tributos de otros países bajo la apariencia de "reservas de oro y divisas". A su vez, la distribución del tributo entre países corresponde a la participación que esta o aquella moneda ocupa en las reservas de oro y divisas de este o aquel país. Es decir, si los países de la región Pacífico-Asia en sus reservas tienen un gran porcentaje de la reserva en el yen japonés, entonces, en consecuencia, es Japón el que recibe más ingresos de estos países a su favor. En general, el proceso, usando el dólar como ejemplo, se parece al siguiente diagrama.

Los bancos comerciales otorgan a las empresas estadounidenses préstamos denominados en dólares para comprar bienes y servicios en los países coloniales. Si los bancos comerciales no tienen suficientes dólares, entonces el Sistema de la Reserva Federal imprime tantos dólares nuevos como sea necesario, ya que hoy en día no se requiere una garantía real para el dinero emitido y no hay control sobre la Reserva Federal por parte de la sociedad estadounidense o el estado.

Las empresas comerciales utilizan este dinero para comprar bienes y servicios en los países coloniales, que a través de ellos ingresan al mercado estadounidense. Pero hasta ahora no pueden venderlos, ya que la economía estadounidense no tiene la cantidad de dólares requerida para comprarlos.

Los bancos centrales de los países coloniales intercambian parte de los dólares que ingresan al país y los utilizan para comprar obligaciones de deuda del gobierno federal estadounidense. Los pasivos de deuda recibidos forman las mismas "reservas de divisas" y otros "fondos de reserva".

El gobierno federal de los Estados Unidos, habiendo recibido dólares reales de los bancos centrales de los países coloniales, les ordena pagar los gastos del presupuesto estatal de los Estados Unidos, es decir, pagar los sueldos a los funcionarios públicos y militares, a pagar diversos beneficios sociales, como así como a otros gastos.

Así, luego de pasar por esta cadena, los dólares reales terminan en manos de ciudadanos estadounidenses, quienes pueden utilizar este dinero para comprar bienes y servicios de empresas estadounidenses que fueron adquiridas en los países coloniales. En consecuencia, las empresas estadounidenses, al revender bienes y servicios, pueden devolver préstamos tomados anteriormente a los bancos comerciales.

Por supuesto, no todos los dólares que participan en los procesos descritos pasan por esta cadena, ya que los bancos centrales de los países coloniales no compran de ninguna manera toda la cantidad de moneda que ingresa al país. Esta es solo la porción que constituye el impuesto colonial recaudado a través del sistema financiero internacional. También hay una rotación general de dinero y bienes, que es necesaria para asegurar el proceso real de extracción de recursos o producción de bienes. Pero esas cantidades que se retiran de las economías de los países coloniales con el pretexto de formar diversas reservas, en última instancia aumentan el bienestar de los ciudadanos precisamente de aquellos países cuya moneda se utiliza como reserva. Si hubo un intercambio justo, como se muestra arriba en el primer diagrama, entonces la segunda parte tuvo que devolver bienes, recursos o servicios por la cantidad total que se pagó por los bienes o recursos del país de la colonia.

Pero el retiro de dinero real a través de los bancos centrales bajo la apariencia de "reservas" no es el único mecanismo para recaudar tributos de los países coloniales. Hay otras formas que veremos en la siguiente parte.

Continuación