¿De dónde provienen las deudas del mundo y cuántos billones deben los países del mundo?

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 16:02

Por primera vez en la historia de la civilización de mercado, el problema de la deuda ha afectado a casi todos los países y a toda la economía mundial, lo que fue consecuencia de la crisis económica mundial de 2007-2009. Esto se hace evidente si se observan las estadísticas de los países deudores, donde hay una proporción significativa de préstamos externos, principalmente de un grupo de países con economías desarrolladas. Y la posición de liderazgo aquí la ocupa Estados Unidos, paradójicamente.

Surge la pregunta: ¿durante cuánto tiempo las economías de estos países aumentarán el techo de la deuda y cómo se garantizarán los nuevos préstamos? Es precisamente con el uso generalizado del crédito que devenga intereses en la economía capitalista que se asocia un fenómeno como una crisis económica, una crisis de sobreproducción.

Si bien, más recientemente, muchos países occidentales han reducido las tasas de interés de los préstamos por debajo del 1%, de lo contrario con la enorme deuda que tiene cada país, esto genera grandes riesgos para la economía.

La crisis económica mundial también afecta a los países de los mercados emergentes, que se ven obligados a tomar medidas para asegurar sus economías. Pero este gran grupo de países también tiene deudas externas, aunque no tan grandes como las de las economías avanzadas, lo que también afecta negativamente a la economía mundial.

Surge la pregunta principal: ¿quién le debe a todos los países y cuál es la alternativa al sistema financiero existente? Es este problema de escala global al que estará dedicado nuestro artículo.

Terminología y ciertos conceptos que no deben combinarse en uno: deuda pública

Deuda pública del país(departamento público) se refiere a los préstamos financieros del gobierno del país para saldar el déficit presupuestario.

La deuda pública se calcula en la moneda nacional de un país o en dólares estadounidenses, pero para mayor claridad, se muestra como un porcentaje del endeudamiento del PIB del país (es decir,% del tamaño de la economía - Cuadro 1). La deuda pública no debe confundirse con la deuda externa.

Las deudas del gobierno hoy existen principalmente en forma de bonos en los mercados interno y externo, y privados, en forma de préstamos bancarios (comerciales, hipotecarios, de consumo, etc.).

La deuda externa- se define como el monto de la deuda pública y privada que deben pagar los no residentes en moneda extranjera, bienes o servicios (Cuadro 1).

Y es él quien muestra la carga total de la deuda sobre la economía del país.

La presencia de una deuda externa significativa en moneda extranjera se considera una seria amenaza para la estabilidad de la moneda nacional y de toda la economía nacional. Esto indica claramente que parte de la riqueza nacional pertenece a extranjeros.

Reservas de oro(reservas internacionales o reservas oficiales) - activos externos de alta liquidez presentados en forma de moneda extranjera y oro, que están bajo el control de las autoridades monetarias estatales y en cualquier momento pueden ser utilizados para financiar el déficit de la balanza de pagos, para intervenciones en moneda extranjera. mercados de cambio, que influyen en el tipo de cambio de la moneda nacional, o para fines similares (Cuadro 1).

Estadísticas de distribución por país: deuda externa, deuda pública, inflación y activos (reservas)

Tabla 1 (celdas vacías, sin datos)

Deuda externa del país (en USD) Reservas (en USD)

Inflación en%

(Manual de la CIA 2017)

Nuestra tabla contiene más de doscientos países, así que para mayor comodidad, dividámoslos en dos grupos: desarrollados y en desarrollo.

Esto debe hacerse con el fin de resaltar su participación agregada de acuerdo con los indicadores dados en la Tabla 1 para 2017 y compararlos. Pero primero, enumeremos estos países por grupo.

Economías avanzadas (41):

Europa y Medio Oriente - Austria, Bélgica, Gran Bretaña, Alemania, Grecia, Dinamarca, Israel, Irlanda, Islandia, España, Italia, Chipre, Letonia, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Noruega, Portugal, San Marino, Eslovaquia, Eslovenia, Finlandia, Francia, República Checa República, Suiza, Suecia, Estonia, Liechtenstein, Mónaco, Vaticano e Islas Feroe;

Australia, Oceanía y Extremo Oriente - Australia, Hong Kong, Nueva Zelanda, Singapur, Taiwán, Corea del Sur y Japón;

Norteamérica - Canadá, Estados Unidos y Bermudas;

Economías emergentes (153):

Europa - Albania, Bosnia y Herzegovina, Bulgaria, Croacia, Hungría, Kosovo, Lituania, Macedonia, Montenegro, Polonia, Rumanía, Serbia, Turquía;

CIS - Armenia, Azerbaiyán, Bielorrusia, Georgia, Kazajstán, Kirguistán, Moldavia, Rusia, Tayikistán, Turkmenistán, Ucrania, Uzbekistán;

Asia - Bangladesh, Bután, Brunei, Camboya, China, Fiji, India, Indonesia, Kiribati, Laos, Malasia, Maldivas, Islas Marshall, Micronesia, Mongolia, Myanmar, Nepal, Palau, Papua Nueva Guinea, Filipinas, Samoa, Islas Salomón, Sri Lanka, Tailandia, Timor Oriental, Tonga, Tuvalu, Vanuatu, Vietnam;

Latinoamerica y el caribe - Antigua y Barbuda, Argentina, Bahamas, Barbados, Belice, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, Dominica, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Granada, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras, Jamaica, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, Saint Kitts y Nevis, Santa Lucía, San Vicente y las Granadinas, Surinam, Trinidad y Tobago, Uruguay, Venezuela;

Medio Oriente, África del Norte - Afganistán, Argelia, Bahrein, Djibouti, Egipto, Irán, Irak, Jordania, Kuwait, Líbano, Libia, Mauritania, Marruecos, Omán, Pakistán, Qatar, Arabia Saudita, Sudán, Siria, Túnez, Emiratos Árabes Unidos, Yemen;

África tropical - Angola, Benin, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Camerún, Cabo Verde, República Centroafricana, Chad, Comoras, República Democrática del Congo, República del Congo, Costa de Marfil, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Etiopía, Gabón, Gambia, Ghana, Guinea, Guinea-Bissau, Kenia, Lesotho, Liberia, Madagascar, Malawi, Malí, Mauricio, Mozambique, Namibia, Níger, Nigeria, Ruanda, Santo Tomé y Príncipe, Senegal, Seychelles, Sierra Leona, Sudáfrica, Sudán del Sur, Swazilandia, Tanzania, Togo, Uganda, Zambia, Zimbabwe.

Esta clasificación es presentada por el FMI e incluye 188 países más seis países que no forman parte de esta organización: Andora, Bermuda, Islas Feroe, Liechtenstein, Vaticano y Mónaco. Estos países pertenecen a economías desarrolladas y están representados por el Banco Mundial (BM).

Evaluación de indicadores de la Tabla 1

En 2017, la deuda externa de todos los países ascendió a 106.554.860.470.418 dólares. Las economías avanzadas representaron $ 68,221,197,600,000 o el 64% de la deuda total.

La deuda externa líderes en este grupo, la Unión Europea - $ 29,2 billones, los Estados Unidos - $ 17,9 billones y el Reino Unido - $ 8,1 billones, respectivamente. La deuda externa de los países con economías emergentes ascendió a 38.333.662.870.418 dólares o el 35,9% de la deuda total.

Si consideramos que solo hay 41 países con economías desarrolladas y 153 con economías en desarrollo, entonces la deuda externa total de 68,2 billones de dólares es muy grande.

Las deudas externas muestran claramente: qué países son productores de bienes y cuáles son solo consumidores.

En 2017, las reservas de oro y divisas (en adelante, reservas de oro) de todos los países ascendieron a 12.010.975.361,803 dólares.

Si este indicador se compara con las deudas externas de todos los países, entonces es mucho menor: solo el 11, 2% y no puede cubrir por completo el monto total de las deudas. Los países con economías desarrolladas contabilizaron 4.719.843.416.946 dólares de oro y reservas de divisas. El resto del grupo de países ya tiene $ 7.291.131.944.857 reservas de oro.

En cuanto al tamaño de la deuda pública, se formaron países en los que superó significativamente el 100% del PIB. En el grupo de economías avanzadas en 2017, Japón, Grecia e Italia estaban a la cabeza.

La deuda pública de Japón fue del 236,4% del PIB, el 181,9% de Grecia y el 131,5% de Italia, respectivamente. En el grupo de países con economías en desarrollo en este indicador, los líderes fueron países como Líbano - 152,8% del PIB, Yemen - 135,5% y Barbados - 132,9%, respectivamente.

En la mayoría de las economías avanzadas, la deuda pública se acercó al 100% o ya superó esta marca. Para la deuda pública, el valor del 60%, expresado en los Acuerdos de Maastricht, se considera crítico, pero incluso los países con economías en desarrollo han superado esta marca.

Las tasas de inflación en el grupo de economías avanzadas son bastante bajas. Islandia tiene la tasa más alta de este grupo: 4,1%. El segundo grupo de países tiene tasas de inflación significativamente más altas.

Venezuela estaba a la cabeza - 2200,02%, Yemen - 21,04% y Argentina - 20%. Este factor sugiere que hay demasiado dinero en circulación en el estado, como resultado de lo cual se deprecia. Y esto, a su vez, conduce inevitablemente a precios más altos.

Esta estadística de distribución por países para 2017 ha cambiado para casi todos los indicadores. Desafortunadamente, todos los años a lo grande, lo que afectó negativamente al sistema financiero mundial: la economía mundial.

Y dado que muchos países, no solo desarrollados, sino también en desarrollo, están vinculados al mercado mundial, donde todos los pagos se realizan en dólares y euros, estos países no son inmunes a los riesgos asociados con la crisis económica mundial.

Y, si la deuda mundial total está creciendo rápidamente, entonces la crisis mundial se está desarrollando de forma permanente.

También existe un concepto como la estructura de la deuda mundial, que incluye las deudas de gobiernos, corporaciones, bancos y hogares de todos los países combinados. La deuda total de todos los países debe compararse con el PIB mundial.

Con este indicador, puede comprender cuánto dinero no garantizado en el mundo

economía y en qué moneda. Echemos un vistazo al diagrama a continuación.

En el diagrama, vemos la dinámica de los indicadores cuantitativos para el año. Los mayores empréstitos corporativos y gubernamentales en 2017. La dinámica del crecimiento de la deuda muestra lo mismo.

Bajo este esquema, la deuda mundial en 2017 ascendió a $ 222,6 billones … Esta cantidad supera el PIB mundial: 70 billones de dólares en 3,18 veces.

Esto significa que $ 152,6 billones en la economía mundial es dinero no garantizado. El hecho de que una cantidad de dinero no garantizada equivalente a más de dos PIB mundial esté en circulación significa al menos lo siguiente.

Primero: quienes tienen una imprenta redistribuyen hábilmente grandes flujos de diversas materias primas y productos a su favor.

Es decir, utilizando la ventaja de la moneda de reserva, en realidad retiran parte del PIB mundial, que fue creado por otros participantes del mercado. Aquí hay que tener en cuenta que el nivel de consumo estadounidense, según diversas estimaciones, ronda el 40% del PIB mundial.

Y si tenemos en cuenta que casi toda la industria manufacturera se ha exportado a China, Vietnam y otros países, entonces la participación de su producción en el PIB mundial es incomparablemente inferior al 40%.

Y el segundo: La inmensa mayoría del capital mundial es especulativo y no se invierte en producción real, sino principalmente en instrumentos de cambio.

Si tomamos las deudas externas solo de los países desarrollados, 68,2 billones de dólares, son casi iguales al PIB mundial.

Es decir, este grupo de países aún no ha producido nada, pero ya ha recibido inversión neta en su propia economía por un monto equivalente al PIB mundial. En cuanto a los países de mercados emergentes, que también tienen deudas, quieren asegurarse el mismo nivel de consumo que en los países económicamente desarrollados.

Pero, con una cultura dominante, esta tendencia es perjudicial para la naturaleza y la civilización en su conjunto.

Sobre las causas de la crisis financiera mundial

La crisis económica mundial es un fenómeno característico de una economía de mercado, que se repite a intervalos regulares y afecta a más de un estado.

La crisis económica mundial es un fenómeno caracterizado por un fuerte deterioro de absolutamente todos los indicadores financieros. Este estado del sector económico sacudió al mundo en 2008.

Una de las causas clave de la crisis global es el modelo económico dominante del capitalismo financiero. Dentro de este modelo ocurre lo siguiente:

• regulación financiera fallida que era ineficaz e imperfecta;
• errores en el gobierno corporativo que conducen a riesgos excesivos;
• sobresaturación del mercado crediticio;
• subestimación artificial de los precios de la energía;
• falta de armonía en el comercio internacional;
• Estados Unidos y otros emisores de monedas de reserva, para mantener el nivel de vida alcanzado, imprimen (emiten) volúmenes colosales de monedas que no están respaldadas por nada en absoluto;
• emisión ilimitada de hipotecas en los Estados Unidos y falta de control sobre este proceso;
• burbujas del mercado de valores, valores, bienes raíces innecesariamente costosos, materiales a base de madera;
• infusión del dólar en las economías de otros estados obligados a utilizar divisas extranjeras (inflación de exportación);
• los mercados emergentes están eliminando gradualmente el dólar;
• el crecimiento de las obligaciones de deuda externa de países, empresas y toda la población sumida en préstamos (la deuda de los hogares en los Estados Unidos y otros países occidentales ha alcanzado niveles récord).

La principal razón de la desestabilización económica que se produjo en 2008 es la sobreproducción del dólar estadounidense. Además de las principales razones mencionadas anteriormente para la crisis económica mundial, también existen factores que las acompañan.

Tienen un efecto catalizador, es decir, agravan aún más la situación existente en el mundo. Estos son el aumento de la deuda mundial y la enorme brecha asociada con el PIB mundial, las irregularidades e inconsistencias en el comercio internacional y los flujos de capital, y la inestabilidad de la moneda estadounidense.

Muchos prestatarios simplemente no pueden pagar las colosales deudas creadas en el sistema financiero global dentro del plazo acordado. Los estados no podrán generar los correspondientes flujos financieros sin un daño catastrófico a sus economías.

Hoy en día, la mayoría de las deudas simplemente se refinancian: algunas se cierran y, en lugar de ellas, otras se abren de inmediato, a menudo mucho más grandes.

Pero los prestamistas de hoy se sienten bastante cómodos con la capacidad a largo plazo del prestatario para pagar intereses. De hecho, las deudas urgentes se están convirtiendo en indefinidas ante nuestros ojos, y los fondos prestados en el sistema comienzan a desempeñar el papel de capital social subordinado.

Sin embargo, esta situación es sumamente inestable y está plagada de la aparición de graves crisis, que se dan en el marco del modelo económico existente.

La pregunta principal es: ¿a quién le deben los países?

“La élite del dinero parasita el país en tiempos de paz y trama conspiraciones contra él en tiempos de desastre. El poder del dinero es más despótico que la monarquía, más arrogante que la autocracia y más egoísta que la burocracia.

Condena como "enemigos del pueblo" a todos aquellos que cuestionan sus métodos o arrojan luz sobre sus crímenes. Tengo dos oponentes principales: el ejército del sur frente a mí y los banqueros detrás de mí. De estos dos, el que está detrás es mi peor enemigo ".

Presidente de los Estados Unidos, Abraham Lincoln

Como ha notado, las estadísticas mundiales sobre los principales indicadores de los países para 2017 están disponibles en fuentes abiertas.

Estas estadísticas se basan en materiales del Manual de la CIA, con la excepción de las cifras de inflación, que obtuvimos del FMI. Pero no encontrará estadísticas sobre acreedores en ninguna parte, es decir, un banco internacional específico y la cantidad de préstamos emitidos a un país específico.… No importa cuánto busquemos, no lo encontramos.

Me pregunto de dónde viene esta extraña asimetría de información. Otra rareza es causada por una explicación en el sitio web de la CIA, donde se presentan estas estadísticas.

Afirma que el monto total de la deuda pública externa de todos los países del mundo supera los 70.600.000 millones de dólares estadounidenses. Y más adelante se explica que los pasivos de los no residentes con los residentes de un país determinado no se han deducido del monto de la deuda externa que se presenta en el cuadro.

La pregunta es: ¿por qué no se deducen, sino que se indican en billones de dólares? El monto total de la deuda externa, que se indica en este sitio como era - 70,6 millones de dólares, no ha cambiado desde hace varios años, aunque las obligaciones de deuda de los países están en constante crecimiento.

Pero nos preocupa la cuestión principal: ¿a quién le deben los países?

En el cuadro presentado, las obligaciones de los no residentes con los residentes en forma de deuda externa no se tienen en cuenta, porque sus acreedores no son estados, sino corporaciones bancarias influyentes, "propietarios de dinero" que no prefieren brillar. FMI, BM, FRS, BERD, BIS: estos son los signos detrás de los cuales se encuentran estos "propietarios".

Todas las decisiones se toman detrás de escena, y los presidentes de estas organizaciones financieras internacionales simplemente se expresan.

Hay un fin y hay un medio.

Objetivo - Este es el poder absoluto que otorga el dinero en una sociedad capitalista, sobre todo, sobre la propia sociedad y el estado en el que esta sociedad vive.

A instalaciones - se trata de grandes corporaciones bancarias, política monetaria con intereses de préstamo y, finalmente, dinero en sí. Los bancos nacionales, por otro lado, son oficinas usureras ordinarias que están inscritas en la red bancaria global y funcionan como elementos de un solo sistema.

El FMI otorga préstamos a países a tasas bajas, pero bajo ciertas obligaciones. No les interesa cómo se gastarán estos fondos, lo principal es que se cumplan todas las cláusulas de obligaciones.

Su esencia se reduce a importantes concesiones políticas que afectan directamente la soberanía del estado. Las condiciones para el desarrollo del país - sus industrias, esfera social, programas gubernamentales, negocios, etc. se discuten por separado. Este fue el caso de Grecia, Islandia, una vez con Rusia, ahora con Ucrania.

El FRS a través de sus sucursales - Los bancos centrales determina la política monetaria de un estado en particular, la tasa de la moneda nacional, incluso la cantidad de oro y reservas de divisas. Actualmente, existen alrededor de 200 Bancos Centrales en el mundo.

Y existe una jerarquía internacional de Bancos Centrales con su estatus, dentro de la cual claramente siguen una cierta línea.

Solo hay cuatro estados en el mundo que no tienen un banco central; estos son Cuba, Corea del Norte, Irán y Siria … Hay bancos nacionales que aplican políticas económicas y financieras soberanas. Rusia necesita hoy un banco así.

¿Cuál es la alternativa al sistema financiero existente?

El sistema financiero mundial actual se basa en el uso del dólar como principal y, de hecho, única moneda de reserva mundial.

Las bases del sistema se sentaron en 1944 con la formación del sistema de Bretton Woods y la creación del Fondo Monetario Internacional (FMI).

Con el abandono en 1971 de la convertibilidad del dólar en oro, el sistema adquirió su forma moderna.

Estados Unidos, basándose en su potencial económico y monetario y en sus reservas de oro, equiparó el dólar con el oro, asegurando su condición de principal divisa de reserva. Cuando se creó el sistema, se declaró que debía garantizar un desarrollo equilibrado de la economía mundial mediante el uso de tipos de cambio flotantes controlados.

Como resultado, de hecho, provocó enormes desequilibrios en el comercio mundial, un aumento de la oferta monetaria y un aumento de los riesgos financieros.

La redistribución de posiciones entre países en nuestro tiempo es un reflejo de una característica importante del desarrollo económico moderno, la competencia en el mercado mundial.

El crecimiento exponencial de los desequilibrios en la economía mundial comenzó en la década de los noventa, cuando el sistema creado comenzó a satisfacer cada vez más principalmente solo las crecientes necesidades de la economía estadounidense. Estados Unidos utilizó el estado del dólar como moneda de reserva para cubrir su déficit de balanza de pagos con la moneda nacional.

El déficit anual de la balanza comercial exterior de Estados Unidos de varias decenas de miles de millones de dólares en los años 80 finalmente aumentó a 500-700 mil millones de dólares. Este es el volumen adicional de bienes y servicios que Estados Unidos recibe anualmente a cambio de dólares.

Así, Estados Unidos utilizó los resultados del trabajo de otras personas mediante la importación de bienes a expensas de la exportación de sus dólares.

Los fundadores del sistema monetario de Bretton Woods creían que las intervenciones cambiarias destinadas a mantener un tipo de cambio de paridad brindarían a los acuerdos cambiarios desarrollados la oportunidad de adaptarse a los cambios en las condiciones económicas, según lo dispuesto por el patrón oro.

Sin embargo, el mecanismo monetario desigual contribuyó al fortalecimiento de la posición de Estados Unidos en el mundo en detrimento de otros países y la cooperación internacional. El sistema de Bretton Woods no pudo proporcionar una estabilidad de los tipos de cambio a relativamente largo plazo.

En este contexto, estamos viendo una fuerte volatilidad en las monedas. La subvaluación del tipo de cambio es una técnica de política sencilla y relativamente indolora diseñada para aumentar la competitividad de sus bienes y servicios en los mercados internacionales.

Otras formas de mejorar la economía, como las reformas estructurales, son mucho más difíciles de implementar.

Estados Unidos, aprovechando el estado de reserva de su moneda nacional, ha estado imprimiendo durante mucho tiempo tantos dólares como necesita para financiar el creciente gasto presupuestario.

Una característica importante del sistema financiero moderno es que sus instrumentos han dejado de estar respaldados por una base material y se han convertido solo en un registro electrónico de cuentas. Esto es inherente al dólar estadounidense, valores, derivados, deuda interna y externa.

Es obvio que tal sistema financiero basado en el dólar, con el dominio absoluto de Estados Unidos en el mundo, es inestable y está plagado de colapso. Es solo cuestión de tiempo, pero se necesita algún tipo de alternativa.

Liquidaciones en moneda nacional

El inicio del lanzamiento de dicha alternativa puede ser liquidaciones entre países en monedas nacionales. Por el momento, Rusia, China, Bielorrusia, Ucrania, Irán, los Emiratos Árabes Unidos y varios otros países realizan pagos interestatales en monedas nacionales.

Infraestructuras financieras generales e inter-civilizacionales

Para garantizar las liquidaciones en monedas nacionales, en primer lugar, se requiere una infraestructura de liquidación adecuada. Y esa infraestructura se está creando activamente. Además de China, Rusia utiliza monedas nacionales en el comercio con varios países de la CEI.

Oro

También es necesario aumentar la participación del oro en el oro y las reservas de divisas, no en dólares. El oro es el único activo monetario en el mundo que no tiene los riesgos inherentes a las monedas, y es el único activo reconocido a nivel mundial que no está vinculado a ningún estado en particular y, por lo tanto, en casos críticos, incluidos los relacionados con sanciones, se se puede utilizar para asentamientos con otros países.

El oro sigue siendo un componente importante de la base material y financiera de las economías de muchos países del mundo.

Debe tenerse en cuenta que el oro es un competidor del dólar. Y la mayor parte de las reservas de oro en oro corresponde a los países desarrollados. Estados Unidos lo está utilizando para fortalecer su moneda de reserva, el dólar. Como saben, Rusia también está aumentando la participación de oro en las reservas de oro, lo que tampoco es una coincidencia.

Estándar energético: un paso adelante audaz

El estándar energético para la seguridad de los billetes puede ser una alternativa absoluta. Lea más sobre esto en el artículo "Hacia un estándar energético a través del oro".

En economía, existe un concepto, una invariante de la lista de precios, que puede servir como base para un nuevo sistema financiero. Hoy, el papel de tal invariante lo juega el dólar estadounidense.

Al mismo tiempo, el sistema crediticio y financiero moderno no cuenta con nada. Una lista de precios invariable basada en el estándar energético puede garantizar la estabilidad del sistema financiero global durante un largo período de tiempo. Al mismo tiempo, todas las monedas nacionales en liquidaciones mutuas tendrán un tipo de cambio estable, lo que significa que ya no dependerán de las monedas de reserva.

Si un estado anuncia que está introduciendo un estándar energético para la seguridad de su moneda nacional y de ahora en adelante vende todos los productos y materias primas solo para él, pero no porque quiera, sino para proteger los mercados y su moneda nacional., entonces este estado se convertirá automáticamente en una economía competitiva.

Y las crisis se convertirán en un fenómeno completamente comprensible en la práctica mundial. Otros estados que estarán interesados en perseguir sus propias economías simplemente seguirán el ejemplo de tal estado.

Lista de precios invariante es un producto que participa en el intercambio de productos junto con otros productos, cuya cantidad se utiliza para calcular los precios de todos los demás productos sin excepción. El precio del invariante en sí es siempre el mismo y es igual a 1, lo que le dio el nombre al término.

En el pasado, el invariante de la lista de precios también servía como producto intermediario en el esquema bidireccional "T1 → D → T2", es decir, la función del invariante y la función de ser un medio de pago se fusionaban..

Ahora bien, esto no es necesario, porque después de la difusión del "dinero de crédito" y varios "sustitutos monetarios" que no tienen ningún valor intrínseco, las funciones del invariante y los medios de pago se dividieron y dejaron de estar conectados.

Los medios de pago se han vuelto pseudo-invariantes, por lo que el dinero en nuestro tiempo es lo que la sociedad percibe como dinero.

Por lo tanto, hoy la invariante de la lista de precios solo puede cumplir su papel directo, o la primera función del dinero, de ser una medida de los precios de todos los demás productos.

Bancos estatales en lugar de oficinas privadas

Hoy necesitamos una política crediticia y financiera diferente. Pero puede ser diferente en un estado soberano con un banco nacional, cuyo propósito será la restauración y el desarrollo de la producción, como un solo sistema, y no el beneficio de los banqueros.

Conclusión

La economía de mercado con sus mandamientos debe reconocerse como ineficaz y no responde a los desafíos modernos de la época. Debería ser reemplazado por la economía del desarrollo innovador. Necesitamos entender que el mundo que nos rodea no cambiará si no nos cambiamos a nosotros mismos. Y sobre todo, en sus propias visiones del mundo que nos rodea.