La muerte del dinero y la economía alternativa

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 16:02

¿Por qué los Bancos Centrales de Occidente están inundando de dinero la economía mundial? ¿Por qué los productos de las imprentas pierden cada vez más señales de dinero? ¿Cuál es la alternativa a la economía parasitaria moderna? Respuestas del profesor Valentin Katasonov.

Los bancos centrales de los principales países occidentales están inundando de dinero la economía mundial. Esto se manifiesta principalmente en el hecho de que la Reserva Federal de Estados Unidos, el Banco de Inglaterra, el Banco Central Europeo (BCE) y otros bancos centrales después de la crisis financiera de 2007-2009. lanzó la implementación de los llamados programas de flexibilización cuantitativa (QE). Comenzaron a comprar títulos de deuda (incluidos los de baja calidad), inyectando cientos de miles de millones de dólares, euros, libras esterlinas y otras monedas en los canales de circulación cada año. Al mismo tiempo, los bancos centrales comenzaron a aplicar una política de reducción constante de las tasas de interés en las operaciones activas y pasivas. Como resultado, las tasas de los depósitos de los bancos centrales de Suecia, Dinamarca, Suiza, Japón y el BCE entraron en territorio negativo. No solo ha habido mucho dinero, se ha vuelto casi gratis.

La paradoja es que tal expansión monetaria de los principales bancos centrales de Occidente no condujo al desarrollo de la economía real, sino que comenzó a llevarla a un callejón sin salida. Hay varias razones para esto. En primer lugar, una parte cada vez mayor de la producción de las imprentas monetarias se destina a los mercados financieros, donde se enciende la emoción de los juegos especulativos. El dinero no ingresa al sector real, no esperan ganancias altas y rápidas. En segundo lugar, la producción de imprentas está perdiendo cada vez más características de dinero. Hoy, con la ayuda del dinero, ya no es posible medir ni el valor ni el precio de bienes y servicios. Un ejemplo sorprendente son los precios del petróleo, que pueden cambiar varias veces durante el año. El caso es que los precios del petróleo comenzaron a medirse utilizando un instrumento que llamamos dinero solo por inercia. De hecho, es una herramienta banal de especulación, manipulación y redistribución de la riqueza a favor de los dueños del dinero, los que controlan las imprentas. No es exagerado decir que hoy asistimos a la muerte del dinero.

Quienes se dedican a la producción en el sector real de la economía lo sienten todo en su propia piel. Las empresas en el campo de la producción industrial, la agricultura, la construcción y el transporte no pueden realizar inversiones a largo plazo, celebrar contratos a largo plazo o participar en actividades de investigación y desarrollo prometedores. Ni siquiera pueden comerciar normalmente. No hay suficiente capital de trabajo (todo el dinero se destinó a plataformas financieras donde se divierten los especuladores), e incluso si lo hubiera, existen varios riesgos asociados con fuertes fluctuaciones en los tipos de cambio, depreciación inflacionaria del dinero, altibajos en los mercados de productos básicos. Los productores modernos de mercancías se encuentran en la situación en que se encontraban nuestros antepasados hace muchos miles de años, cuando todavía no existía un medio de intercambio universal como el dinero.

Naturalmente, los productores de materias primas están tratando de adaptarse a la era de la muerte del dinero. Se están construyendo nuevas relaciones económicas. Estas nuevas relaciones se denominan de otra manera: alternativa, no tradicional, libre de dinero, intercambio de mercancías, trueque … El conjunto de relaciones económicas alternativas se puede resumir en tres grupos principales:

- intercambio puramente de mercancías, que no prevé el uso de dinero en ninguna forma;

- intercambio parcial de productos básicos, que están diseñados para minimizar el uso de dinero oficial;

- intercambio de mercancías, basado en el uso de dinero alternativo, es decir, dinero que no tiene un estatus oficial).

Las formas alternativas de relaciones económicas pueden tener varios niveles:

- local (intercambios dentro de una ciudad, región, asentamiento);

- nacional (intercambios dentro de un país);

- internacional (intercambios entre entidades pertenecientes a diferentes jurisdicciones nacionales).

El desarrollo de relaciones económicas alternativas encuentra una resistencia bastante activa por parte de los propietarios del dinero. Esto no es sorprendente, ya que cualquier relación económica alternativa socava el monopolio de los bancos centrales sobre la emisión de efectivo y el monopolio de los bancos privados sobre la emisión de dinero no monetario (depósito). Bajo diversos pretextos, bancos centrales y gobiernos de distintos países libran una lucha irreconciliable contra este tipo de "creatividad" de las entidades económicas. Esto, dicho sea de paso, explica el hecho de que una parte considerable de las relaciones económicas alternativas se encuentran en el sector "en la sombra" de la economía.

1. Operaciones puramente de intercambio de productos básicos. La forma clásica de tales transacciones es el trueque. Además del trueque clásico, el trueque de “múltiples productos básicos” se está volviendo cada vez más popular, esquemas en los que pueden participar decenas, cientos y miles de entidades económicas.

2. Operaciones de trueque parcial. Están diseñados para minimizar el uso de dinero oficial. Por regla general, los elementos del uso de la moneda están presentes en una amplia clase de transacciones internacionales ("comercio de compensación"). El comercio de compensación implica el pago en efectivo por el suministro de bienes y servicios de dos países, pero se aplica el principio de equilibrio de costos de los suministros. La técnica de las operaciones puede ser muy diferente. Por ejemplo, las ganancias de exportación de los proveedores del país A pueden acumularse en sus cuentas bancarias y luego gastarse en la importación de bienes del país B. En este caso, puede dejar de usar monedas fuertes (dólar estadounidense, euro, libra esterlina libra esterlina), basándose en las monedas nacionales de los participantes en el comercio de contrapartida.

Incluso si el comercio de compensación no prevé obligaciones tales como el uso de los ingresos de exportación en una cuenta bancaria para pagar las importaciones, el principio de equilibrio sigue siendo importante para los países participantes, ya que les permite controlar la estabilidad de sus balances comerciales y de pagos, lo cual es importante para mantener la estabilidad del tipo de cambio de la moneda nacional.

Algunas de las formas más conocidas de comercio compensatorio son: transacciones de compensación basadas en el comercio; compras de contrapartida; transacciones de compensación basadas en acuerdos de cooperación industrial; canje de productos usados; operaciones con peajes de materias primas (peaje), etc. La más compleja de las formas enumeradas son las transacciones de compensación basadas en acuerdos de cooperación industrial. De hecho, esto ya no es solo una operación de intercambio de mercancías, sino una transacción para intercambiar inversiones por bienes. Como regla general, en este esquema también hay un prestamista que proporciona capital de préstamo al inversor.

Aquí es necesario decir sobre los mecanismos distintos de compensación, que permiten tener en cuenta los reclamos monetarios mutuos y las obligaciones de los participantes en las relaciones económicas. Muy a menudo, las funciones del centro de compensación las realiza el banco. El esquema de compensación prevé la fijación periódica del saldo de derechos y obligaciones monetarias. El saldo se puede cubrir (reembolsar) en una moneda predeterminada (moneda de compensación). Es posible otorgar préstamos a un miembro compensador que tenga un saldo negativo. También es posible reembolsar el saldo negativo con la ayuda de entregas de productos básicos. Después de la Segunda Guerra Mundial, cuando hubo una escasez de divisas en el mundo, la compensación monetaria bilateral y multilateral jugó un papel importante en el desarrollo del comercio internacional. En los años 70 del siglo pasado, cuando se desmanteló el sistema monetario de Bretton Woods, se eliminó el "freno de oro" de la imprenta de la Reserva Federal de Estados Unidos (se canceló la reserva de oro que cubría la emisión de dólares estadounidenses). Desde ese momento, comenzó la destrucción selectiva de los acuerdos de compensación de divisas, ya que redujeron en ocasiones la demanda de los productos de la Reserva Federal de Estados Unidos. Hoy, el interés en la compensación de divisas como alternativa al diktat del dólar de Washington está aumentando nuevamente.

3. Operaciones de intercambio de materias primas basadas en moneda alternativa. Una de las formas de sobrevivir en el mundo moderno, donde todos los participantes en las relaciones económicas se imponen activamente sobre el dólar estadounidense, que se malinterpreta como dinero, es crear dinero alternativo. Es decir, ese dinero que realmente podría realizar sus funciones económicas (en primer lugar, medidas de valor y medios de cambio). En diferentes países del mundo, a nivel de ciudades y regiones individuales, aparece una gran cantidad de dinero local. Por supuesto, dicho dinero local no desplaza por completo al dinero oficial, pero en algunos casos la necesidad de dinero oficial de la población local puede reducirse dos o más veces. El dinero local, en forma de letreros de papel o registros en una computadora, intensifica el intercambio de productos del trabajo producido dentro de la región. Entre la amplia variedad de dinero alternativo, cabe destacar especialmente el dinero de trueque.

Muchos expertos admiten que en el contexto de la creciente inestabilidad en el mundo, el tema de los métodos alternativos (no tradicionales) de comercio y asentamientos se está volviendo cada vez más relevante.